Was ist das AKTIV Portfolio?

Das BN & Morningstar AKTIV Portfolio ist ein innovatives und transparentes Anlagekonzept in Form einer Fonds-Vermögensverwaltung. Setzen Sie auf eine Anlage, die Ihnen ein professionelles Vermögensmanagement bietet und dabei aktiv und flexibel auf die aktuellen Entwicklungen des Marktes reagiert! Mehr als 100 Fondsanalysten weltweit wählen die am besten geeigneten Fonds aus, die zu Ihrer Anlagestrategie passen. Und zwar unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Wünsche, Vorstellungen und Anlageziele.

Beim BN & Morningstar AKTIV Portfolio haben Sie die Wahl zwischen drei Portfolio-Varianten, die sich durch ihre jeweiligen Chancen-/Risikoprofile unterscheiden und damit individuell zu Anlegern mit unterschiedlichsten Anlagezielen und Anlagehorizonten passen.

  • BN & Morningstar AKTIV Portfolio – Stabilität
  • BN & Morningstar AKTIV Portfolio – Balance
  • BN & Morningstar AKTIV Portfolio – Dynamik

Die Portfolios sind in unterschiedlichen Anlageklassen investiert und enthalten Aktien- und Anleihenfonds sowie Fonds, die in alternative Anlagen investieren. Alle Fonds werden einer strengen qualitativen Prüfung unterzogen und verfügen über eine ausreichend lange und überprüfbare Historie. Darüber hinaus werden alle Portfolios laufend überwacht, um sicherzustellen, dass die vereinbarten Anlageziele erreicht werden.

Die drei Varianten unterscheiden sich im Wesentlichen in drei Punkten:

  • dem mindestens empfohlenen Anlagehorizont
  • der angestrebten Rendite
  • der Risikobereitschaft, die ein Anleger mitbringen muss, um das angestrebte Anlageziel zu erreichen

Die drei Portfolio-Varianten im Detail

  • BN & Morningstar AKTIV Portfolio – Stabilität

    • Für Anleger geeignet, die primär den Erhalt ihres eingesetzten Kapitals über den empfohlenen Anlagehorizont wünschen und zu hohe Risiken eher vermeiden möchten. Der Aktienanteil in diesem Portfolio kann bis zu 25 % betragen. Das heißt, auch hier muss mit entsprechenden Schwankungen gerechnet werden. Der mindestens empfohlene Anlagehorizont für diese Strategie beträgt drei Jahre.

    • 5.000 Euro

    • Ab 50 Euro

    • möglich

    • börsentäglich

    • 3-Monats-Euribor + 1,00 % p.a. nach Kosten über den gesamten Anlagehorizont

    • mindestens 3 Jahre

    • 10 % - 25 %

    • 15 - 25

    • 1,00 % p.a. zzgl. USt.

    • bis 5,00 % zzgl. USt.

    • ja

  • BN & Morningstar AKTIV Portfolio – Balance

    • Für Anleger geeignet, die auf die Sicherheit ihres eingesetzten Kapitals Wert legen, aber eine gewisse Risikobereitschaft mitbringen, um von den Chancen der internationalen Kapitalmärkte zu profitieren. Dabei muss mit erhöhten Schwankungen im Portfolio gerechnet werden. Die angestrebte Aktienquote liegt zwischen 40 % und 60 %. Der empfohlene Anlagehorizont beträgt mindestens fünf Jahre.

    • 5.000 Euro

    • Ab 50 Euro

    • möglich

    • börsentäglich

    • 3-Monats-Euribor + 3,00 % p.a. nach Kosten über den gesamten Anlagehorizont

    • mindestens 5 Jahre

    • 40 % - 60 %

    • 15 - 25

    • 1,25 % p.a. zzgl. USt.

    • bis 5,00 % zzgl. USt.

    • ja

  • BN & Morningstar AKTIV Portfolio – Dynamik

    • Für Anleger geeignet, bei denen das langfristige Kapitalwachstum im Vordergrund steht. Primär sollen die Chancen an den internationalen Aktienmärkten genutzt werden. Dies kann naturgemäß zu höheren Wertschwankungen des Portfolios führen. Daher liegt der mindestens empfohlene Anlagehorizont dieser Strategie bei zehn Jahren.

    • 5.000 Euro

    • Ab 50 Euro

    • möglich

    • börsentäglich

    • 3-Monats-Euribor + 5,00 % p.a. nach Kosten über den gesamten Anlagehorizont

    • mindestens 10 Jahre

    • 70 % - 95 %

    • 15 - 25

    • 1,50 % p.a. zzgl. USt.

    • bis 5,00 % zzgl. USt.

    • ja